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Hawala (arabische Herkunft: Wechsel, hindu: Vertrauen) ist ein weltweit funktionierendes Uberweisungssystem, das seine Ursprunge wahrscheinlich schon im alten China oder Indien hat.

Mit diesem System kann Geld schnell und sehr kostengunstig transferiert werden.

Hawala basiert hauptsachlich auf Vertrauen. Eine Person A, die Geld an eine Person B transferieren will, muss dem Hawaladar (der Handler), dem sie das Geld ubergibt, vertrauen. Person B muss andererseits seinem Hawaladar vertrauen. Zudem dient ein zwischen A und B vereinbarter Code zur Authentifizierung gegenuber dem Hawaladar.

Einfach ausgedruckt ubergibt Person A an Hawaladar X in New York 10.000 Dollar. Dieser steht in Beziehung zu Hawaladar M in Karatschi, der an Person B dort den gewechselten Gegenwert in Rupien auszahlt, ubrigens nicht zum offiziellen Wechselkurs sondern erheblich gunstiger, da keine Bankgebuhren oder Steuern fallig sind. Nun hat der Hawaladar X in New York 10.000 Dollar Schulden bei Hawaladar M. Diese Schulden werden mit den nachsten Transaktionen, die mit den Personen A und B nichts zu tun haben mussen, wieder beglichen. Diese 'Verrechnung' wird teilweise im Rahmen gegenseitiger Warenlieferungen oder Dienstleistungen vorgenommen.

In Wirklichkeit ist dieses System wesentlich komplexer. Es kann praktisch nicht kontrolliert werden und es gibt keine Verfolgungsmoglichkeiten fur Ermittlungsbehorden.

Hawala wird vor allem von Gastarbeitern verwendet, um Geld in ihre Heimatlander zu schicken. Laut Interpol wird es auch von Terroristen fur ihre Geschafte verwendet.

Weblinks

• Interpol: The hawala alternative remittance system and its role in money laundering (http://www.interpol.int/Public/FinancialCrime/MoneyLaundering/hawala/default.asp)
• Telepolis: Auf der Jagd nach den Schatzen von Terror, Inc. (http://www.heise.de/tp/deutsch/special/eco/16990/1.html)
• Telepolis: Das Bankensystem der Armen (http://www.heise.de/tp/deutsch/special/eco/17372/1.html)

en:Hawala nl:Hawala

Ubersich für Google betrifft geld: